AML/KYC政策

反洗钱政策和“了解你的客户”政策

Crypterum.com反洗钱政策和“了解您客户”政策(以下简称“AML / KYC政策”)的方向是与Crypterum.com有关系的卷入非法经营的风险预防。

国际和本地的规测要求Crypterum.com执行有效的内过程为了反洗钱与反恐融资,反贩卖毒品/人口,反大规模杀伤性武器扩散,反腐败/受贿,而且如果它的用户可疑行为的时采取措施。

AML / KYC政策包含接下来的项目:

• 验证程序 • 汇款监控 • 风险评价

1. 验证程序

客户详细检查是防止非法经营的国际法定标准之一。根据它Crypterum.com指定自己的客户验证程序在反洗钱政策和“了解你的客户”政策情况下。

1.1.实名认证 Crypterum.com验证程序要求客户对网站提供原件(比如,出国护照,对帐单,物业管理票)。为此目的Crypterum.com在反洗钱政策和了解你的客户政策情况下保留用户信识别息收集的权利。 .为了查看识别信息将用全规范性文件,而Crypterum.com保留附加察看一些可疑的用户的权利。 实名认证包括用户原件提供:

自然人:

1)为了实名认证需提供以下文件之一: -身份证; -出国护照

2)为了证明用户地址需提供以下文件之一: - 银行对帐单,上面您的实际通讯地址能清晰可辨; - 物业管理票,上面您的实际通讯地址能清晰可辨; - 税文件,上面您的实际通讯地址能清晰可辨; - 由地方当局签发的文件证明您的实际通讯地址,上面您的实际通讯地址能清晰可辨.

企业客户:

1)为了实名认证需提供以下文件之一: - 公司经理身分证; - 公司经理的出国护照;

2)为了证明用户地址需提供以下文件之一: - 银行对帐单,上面您的实际通讯地址能清晰可辨; - 物业管理票,上面您的实际通讯地址能清晰可辨; - 税文件,上面您的实际通讯地址能清晰可辨; - 由地方当局签发的文件证明您的实际通讯地址,上面您的实际通讯地址能清晰可辨。

3)证明用户是企业授权代表需提供: - 证明公司法定地址的文件; - 企业法人国家注册登记证; - 关于委派公司经理的法令; - 关于与Crypterum.com决定工作的信的扫描件或者照片。

4) 关于最终受益人的信息: - 最终受益人的身分证; - 最终受益人的出国护照; - 最终受益人的地址证明。. 按照塞浦路斯法律最终受益人是具有或者监管用户帐户的自然人或者是做交易的人。

1) 如果受益人是法人: - 自然人占有机构或者监管它通过直接或间接的财产或者监管充分的股票百分之(丛10%加一个股票); - 自然人监管法人管理.

2) 如受益人是法人如管理和分账的信托基金: -自然人是受益人,也占有法人财产的百分之10以上; Crypterum.com保留附加察看用户的权利,特别是用户的信息编辑了或者用户的可疑行为(对有个用户算是可疑的)。 除此外,Crypterum.com保留附加要求用户更新文件的权利,即使如此他已成功通过验证。 用户验证中收集的信息将保存,使用和保护按照Crypterum.com的隐私政策和相关规定。 用户通过验证后Crypterum.com根据它服务使用为了实现非法的业务免责。

1.2. 银行卡验证 想使用在线支付的银行卡的用户需要通过银行卡验证按照Crypterum.com网站的规则。

2. 交易监管

用户验证不但通过人身验证,而且通过交易分析和监管实现。所以Crypterum.com基于数据分析为了风险评价和用户可疑行为发现。Crypterum.com收集数据,筛选和记录它们,管理检查和生成报告。 至于AML/KYC政策,Crypterum.com监管所有的交易就保留接下来的权利:

  • 在可疑交易情况下要求用户的附加信息和文件;
  • 如果Crypterum.com有证据的嫌疑,就用户账户可被停用或者冻结。

上述的清单不是完全的,交易会每天检查的为了了解交易可疑性。 用户不能使用通过银行卡收到的资金为了新建凭单。本资金只能兑换加密货币或者退款到使用支付的银行卡。

3. 风险评价

按照国际要求,使用基于风险评价处理方法为了反洗钱和打击资助恐怖主义行为。Crypterum.com根据发现的风险采取措施为了反洗钱和打击资助恐怖主义行为。资源按照优先级分配,特别注意更大风险。